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HSBC Hong Kong se ha unido al sistema de pagos internacionales de China como participante directo, dando al mayor actor mundial en financiación del comercio un papel clave en el impulso de Beijing para ampliar el uso del renminbi.
La unidad del banco en Hong Kong se está “uniendo formalmente” al Sistema de Pago Interbancario Transfronterizo de China, conocido como Cips, dijo David Liao, codirector ejecutivo del negocio del banco en el territorio chino, en una conferencia en Beijing, donde destacó el papel dominante. del dólar estadounidense se estaba “diluyendo”.
La medida facilitará a las empresas extranjeras comerciar e invertir utilizando la moneda china al hacer que esos pagos sean más rápidos y baratos.
Subraya cómo el negocio de HSBC en Hong Kong está desempeñando un papel importante en los objetivos políticos de China, en un momento en que el banco con sede en el Reino Unido está planeando una reforma radical que rediseñará sus operaciones a lo largo de líneas este-oeste y establecerá sus unidades en el Reino Unido y Hong Kong como divisiones separadas.
Liao dijo que la unidad de HSBC en Hong Kong se uniría a Cips “en respuesta a las necesidades de nuestros clientes” y su opinión personal era que “todavía hay mucho más espacio para aumentar el uso del renminbi en los mercados extranjeros”. Los fundamentos económicos que habían llevado al dólar estadounidense a dominar los pagos globales estaban cambiando, añadió.
China está promoviendo Cips como una alternativa al sistema de pagos Swift, dominante a nivel mundial, especialmente en caso de que enfrente sanciones y aislamiento por parte de Estados Unidos en medio de tensiones sobre Taiwán y el comercio, dijeron analistas.
“En los últimos dos años, Estados Unidos ha promovido la militarización de las finanzas y ha abusado del sistema de pago en dólares estadounidenses para atacar, tomar represalias y sancionar a otros países”, dijo Wang Wen, decano ejecutivo del Instituto Chongyang de Estudios Financieros de la Universidad Renmin de Porcelana. “Esto ha obligado a los países a estar dispuestos a aceptar nuevos sistemas de pago transfronterizos”.
Wang dijo que muchos grandes bancos internacionales estaban haciendo “apuestas bilaterales” sobre sistemas de pagos competidores y que Cips proporcionó “acuerdos diversificados para un mejor sistema transfronterizo, haciendo que la internacionalización del renminbi sea más rápida en el futuro”.
Swift, una organización con sede en Bruselas propiedad de sus miembros y supervisada por los bancos centrales del G10, supervisa el sistema de mensajería que es crucial para el movimiento de dinero en todo el mundo, facilitando billones de dólares en comercio cada día.
China creó el sistema Cips en 2015, pero ha recibido más atención desde que un grupo de bancos rusos quedaron aislados de Swift en respuesta a la invasión a gran escala de Ucrania en 2022. El uso del sistema Cips por parte de China renminbi en transacciones transfronterizas ha alcanzado niveles récord este año, ya que vínculos más estrechos con Rusia han impulsado los esfuerzos de Beijing para internacionalizar su moneda.
Cips es socio de Swift y utiliza su servicio de mensajería para facilitar los pagos internacionales. Pero también tiene su propio sistema de mensajería, que hasta septiembre se utilizaba en 135 países que forman parte del programa de infraestructura “Belt and Road” de China, según un informe de Cips. Sin embargo, Cips está lejos de ser una alternativa en términos de escala, ya que Swift conecta instituciones financieras en más de 200 países.
Liao anunció la medida de HSBC en Sibos, una conferencia global anual organizada por Swift que se celebraba por primera vez en China continental. HSBC es un actor dominante en el mercado global de pagos transfronterizos y el banco de financiación del comercio más grande del mundo.
El negocio del banco en Hong Kong ya participaba indirectamente en Cips. La unidad del banco en China ha sido miembro de Cips desde 2015 y la unidad de Hong Kong del rival de HSBC, Standard Chartered, también participa directamente en Cips. Convertirse en participante directo de Cips permitirá a su unidad de Hong Kong liquidar pagos en renminbi directamente por primera vez.
“El Banco Popular de China ha sido explícito: no existe ningún objetivo político de utilizar el yuan para reemplazar o desafiar la posición del dólar”, dijo Liao en el evento. “Pero . . . Mi opinión personal es que, incluso bajo este régimen político, todavía hay mucho más espacio para aumentar el uso del renminbi en el mercado extranjero y en Hong Kong en particular”.
El uso internacional de la moneda china “no es ni remotamente proporcional al peso económico de China”, pero los fundamentos estaban cambiando, dijo, especialmente en Asia: “A medida que las economías asiáticas se vuelven más ricas y digitales, comercian e invierten cada vez más entre sí”.
En la misma conferencia, Lu Lei, vicegobernador del Banco Popular de China, dijo que el banco central apoyaría a las instituciones financieras chinas que utilizan Swift. Añadió: “También esperamos que Swift pueda defender firmemente sus valores de apertura, equidad y justicia”.
Swift se negó a hacer comentarios. No fue posible contactar inmediatamente a Cips para hacer comentarios.
Información adicional de Joseph Leahy en Beijing
