El gobierno está obligando a los propietarios de empresas a compartir datos personales o recibir una multa de 10.000 dólares. Entonces, ¿por qué no lo sabe más gente?

Hablo frecuentemente con grupos de dueños de negocios en industrias que van desde la metalmecánica hasta la distribución de autopartes y suministros. Éstas son personas inteligentes. Sin embargo, muchos de ellos no son conscientes de que se acerca rápidamente una fecha límite para presentar informes que podría costarles hasta 10.000 dólares si no cumplen. ¿Eres?

El requisito de informar es parte del Ley de Transparencia Empresarial (CTA), una ley que fue aprobada en 2021 como parte de la Ley de Autorización de Defensa Nacional. La CTA exige que la mayoría de las entidades comerciales en este país informen el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, la dirección, el pasaporte y/o la información de la licencia de conducir de sus “beneficiarios reales” (que se define como alguien que tiene “control sustancial” sobre la empresa que informa ya sea por propiedad o influencia sobre sus decisiones de gestión) al gobierno federal. Cada beneficiario efectivo de cada entidad debe ser informado antes del 31 de diciembre. ¿Cuál es el costo de no hacerlo? Hasta $10,000 en multas para cada entidad.

¿He captado tu atención? Eso espero. Y probablemente tenga las siguientes preguntas (o conceptos erróneos):

“¿Una multa de 10.000 dólares? ¿Por qué nunca antes había oído hablar de esta regla?”

Eso es comprensible. El gobierno federal ha hecho un mal trabajo a la hora de crear conciencia. Desafortunadamente, muchos profesionales financieros, expertos en negocios y consultores no han presionado lo suficiente a sus clientes para que cumplan. ¿Y los medios de comunicación? Están más interesados ​​en informar sobre las elecciones y la cultura pop que en una regulación empresarial aburrida y poco atractiva. Pero eso no es una excusa. Esta no es una regla más. Es ley. Y la multa es real.

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“¿Es esto sólo más burocracia?”

Estoy seguro, como muchos propietarios de negocios que conozco, que recientemente se ha visto inundado de regulaciones. Lo entiendo. En los últimos años, las empresas han tenido que cumplir con nuevas reglas y regulaciones sobre cómo clasificar a los trabajadores, pagar horas extras, abordar la discriminación y garantizar la seguridad en sus lugares de trabajo por parte de agencias gubernamentales que van desde el Departamento de Trabajo hasta OSHA. Se trata de normas que pueden ser (y son) impugnadas en los tribunales e incluso pueden ser revocadas o revocadas por futuras administraciones.

Sin embargo, la CTA no es simplemente otra regulación u orden ejecutiva. Es legislación. Sí, se puede impugnar en los tribunales (ver más abajo), pero no puede ser revocado simplemente por un nuevo presidente. Tiene más dientes y hay que tomarlo en serio.

“Esto no durará mucho, ¿verdad?”

Algunos piensan que la ley será revocada en los tribunales o en el Congreso. Pero eso no es probable en el corto plazo. Oposición por los legisladores en el Congreso ha sido débil e ineficaz hasta ahora. Grupos empresariales como el Asociación Nacional de Pequeñas Empresas (NSBA) y el Asociación de pequeñas empresas de Michigan Han presentado demandas impugnando la constitucionalidad de la ley, pero estas demandas tardarán muchos meses antes de llegar a los tribunales. Un juez federal de Alabama anuló la ley a principios de este año, pero como el caso no era una demanda colectiva, la sentencia sólo afecta los miembros de una sola asociación (alrededor de 65.000 pequeñas empresas del 33 millones potencialmente impactado. El Departamento del Tesoro ha prometido continuar con el requisito de presentación para todos los demás y es atractivo la sentencia.

“Dudo que mi negocio se vea afectado porque es demasiado pequeño”.

No, tu negocio no es demasiado pequeño. De hecho, es el caso contrario. Cuanto más pequeño sea tu pequeña empresamayores serán las posibilidades de que usted se vea afectado. La intención de la CTA es descubrir a los propietarios de empresas estadounidenses que podrían representar un riesgo para la seguridad. Hay 23 tipos de empresas (desde bufetes de abogados y contables, bancos y cooperativas de crédito hasta la mayoría de entidades exentas de impuestos) que están exentos. El gobierno no persigue a las empresas más grandes, razón por la cual las empresas que tienen más de 20 empleados o más de 5 millones de dólares en ingresos están exentas. ¿Por qué? Porque la probabilidad de que estas empresas tengan accionistas que representen una amenaza para la seguridad es menos probable porque existe una supervisión regulatoria y profesional que monitorea su propiedad.

Esta es la razón por la que es la entidad más pequeña: las pequeñas sociedades, las compañías de responsabilidad limitada y las entidades de transferencia se consideran las que tienen más probabilidades de tener posibles malos actores como propietarios. Estas entidades son fáciles de configurar. Hay pocas restricciones. Se trata de las “empresas fantasma” o “fachadas” o independientes y autónomos que luego pueden ser utilizados como señuelos para negocios ilegales u organizaciones criminales. El gobierno quiere saber sobre ellos. Tenga en cuenta que la CTA es parte de la Ley de Autorización de Defensa Nacional.

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“No confío mis datos al gobierno”.

Dada la cantidad de incursiones, violaciones y otras fallas de seguridad que exponen nuestra información más personal por parte de piratas informáticos, es razonable desconfiar de cómo protegí tus datos será. Y dado que debe enviar datos de su pasaporte o licencia de conducir, es razonable preocuparse por cómo se utilizarán. Tengo las mismas preocupaciones. Pero desafortunadamente, aquí hay pocos recursos. El gobierno exige que presentemos estos datos y, a menos que suceda algo que impida que esta ley se implemente o una nueva legislación la revoque, eso es lo que tenemos que hacer. Puede consolarse cínicamente sabiendo que muchos de estos datos probablemente ya sean conocidos por el gobierno (o estén disponibles en algún lugar de la web oscura), pero, por supuesto, eso es solo una realidad en el siglo XXI.

“Mi contador me va a cobrar.”

Si solicita la ayuda de un profesional financiero o legal, entonces sí, probablemente le cobrarán. Pero sepa que denunciar a sus beneficiarios reales en realidad no es tan difícil. Puede obtener ayuda de un profesional financiero o legal, pero en realidad no es necesario. Fui en línea y llenó la información para mi empresa. Me tomó menos de 15 minutos. Tenga en cuenta que es necesario realizar actualizaciones cuando hay un cambio de propietario, pero eso no es probable para mi empresa en el futuro previsible.

En comparación con todos los demás dolores de cabeza que tenemos como propietarios de empresas, el proceso de presentación de informes requerido por la CTA ocupa un lugar bastante bajo en la lista. Sé que es molesto. Pero bueno, como les digo a todos los grupos de empresarios con los que hablo con tanta frecuencia, es el gobierno, ¿verdad?