Alejandra Palma vive con el temor perpetuo de la próxima tormenta.
“Estamos constantemente comprobando el tiempo”, dijo Palma, copropietario del Root Hill Cafe en el barrio Gowanus de Brooklyn. “Si vemos que hay un huracán en Florida, pensamos: Dios mío, por favor que no venga aquí”.
El pasado mes de septiembre, cuando Lluvias récord azotan Nueva Yorkinundó su pequeño negocio, dañando paredes y pisos ya debilitados por inundaciones anteriores y provocando que la gasolina de un sitio de construcción cercano se filtrara en su sótano. Tardaron casi dos días en limpiar y reabrir el negocio.
El año pasado no fue del todo una casualidad: Palma dijo que cada año pierde alrededor de cinco días hábiles por inundaciones y estima que cada día que Root Hill está cerrado, le cuesta a su negocio alrededor de $3,500 en ventas perdidas y salarios de empleados.
Esas pérdidas, sumadas a las persistentes dificultades y deudas derivadas del Covid y a lo que ella considera unas tarifas de seguro contra inundaciones prohibitivamente caras, la hacen preguntarse si el negocio sobrevivirá.
“Nosotros, como propietarios de pequeñas empresas, tenemos que darnos cuenta en algún momento de dónde vamos a reducir nuestras pérdidas”, dijo Palma.
A medida que la crisis climática provoca inundaciones más fuertes y frecuentes En todo Estados Unidos, los costos asociados con las inundaciones (entre ellos, seguros, mejoras de infraestructura, medidas de prevención de inundaciones, daños y pérdida de ingresos) están presionando a empresas como Root Hill.
De acuerdo con la Cámara de Comercio de Estados UnidosUna de cada cuatro (27%) de las pequeñas empresas dicen que están a un desastre de cerrar.
“En los últimos dos años, las empresas sufrieron daños y cierres por desastres no solo en estados de mayor riesgo como Florida y California, sino también en Vermont, Iowa, Minnesota, Kentucky, Colorado… y la lista continúa”, dijo Benjamin Collier, profesor de la escuela de negocios de la Universidad de Temple. “Estos eventos han sido devastadores”.
Esto tiene importantes implicaciones económicas. Las pequeñas empresas Emplean a casi la mitad de los trabajadores estadounidenses y representan el 43,5% del PIB de Estados Unidos..
En Nueva York, las inundaciones de septiembre provocaron 100 millones de dólares en pérdidas económicas totales en toda la región metropolitana de Nueva Yorksegún un informe del contralor de la ciudad.
“Muchos establecimientos minoristas y de restauración ocupan tanto la planta baja como el sótano, lo que los hace muy susceptibles a inundaciones y daños por desbordamiento del alcantarillado”, dijo un portavoz de SBS que pidió no ser identificado. Afirmaron que la mayoría de las pequeñas empresas de Nueva York carecen de planes para mitigar, responder y recuperarse de eventos inesperados como inundaciones.
Las pequeñas empresas en todo Estados Unidos enfrentan amenazas similares.
En enero, las lluvias cubrieron el sur de California, afectando a más de 100 empresas, muchas de las cuales estaban en una zona de bajos ingresos, anteriormente marginada, de San Diego.
“Desde el punto de vista financiero, es devastador. Ha acabado con las cuentas de ahorro”, dijo Donna DeBerry, directora ejecutiva de la Cámara de Comercio Negra del condado de San Diego. “La gente está intentando conseguir préstamos, pero como son empresas pequeñas, desatendidas y subrepresentadas, es posible que no estén calificadas para recibir crédito”.
En Vermont, algunas empresas devastadas por las graves inundaciones del verano pasado aún no se han recuperado, mientras que otras sí decidió cerrar sus puertas permanentemente. Informes de estimación 300 millones de dólares en daños económicos con empresas perdiendo un promedio de casi $200,000 en equipos e inventario. (En julio de 2024, el estado volvió a sufrir grandes inundaciones al pasar restos de El huracán Beryl dejó 6 pulgadas de lluvia en ciertas áreas.)
First Street, una organización sin fines de lucro que analiza datos sobre riesgos climáticos, estima que el sector comercial estadounidense podría perder 16.900 millones de dólares en daños durante los próximos 30 años debido a las inundaciones. Los expertos afirman que las pequeñas empresas tienen dificultades para pagar un seguro que podría ayudarlas a capear tormentas futuras, especialmente en el caso de las inundaciones. las tasas aumentan y aseguradoras salir del mercado en ciertos estados debido al riesgo climático.
“Las pequeñas empresas suelen tener menos probabilidades de disponer de otros recursos que sí están disponibles para los clientes más grandes”, afirmó Collier. “Tienen que hacer frente a limitaciones de flujo de caja, lo que significa que no están comprando el mismo seguro o la misma cantidad de seguro”.
Según la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias (Fema), hasta abril, solo una fracción de la Las pequeñas empresas del país – alrededor de 120.000 – tenían seguro a través del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) de FEMA, el mayor proveedor de seguros del país para pequeñas empresas.
Los expertos, defensores y dueños de negocios dijeron que los gobiernos locales pueden ayudar a las pequeñas empresas invirtiendo en mejoras de infraestructura para cosas como sistemas de alcantarillado, drenaje y captación de agua; financiando programas de prevención y resiliencia ante inundaciones; y exigiendo una mayor transparencia sobre el historial de inundaciones.
“Debería poder conocer el historial de inundaciones de una propiedad antes de comprarla o alquilarla”, dijo Chloe Demrovsky, experta en riesgos y resiliencia que enseña en Nueva York Universidad. “Una asociación público-privada con sitios web inmobiliarios podría ser útil en este caso”.
Ella dijo que acelerar la ayuda federal también podría ser un salvavidas. “Puede que tengas que esperar dos años para recibir la subvención de recuperación de FEMA y, para entonces, las empresas a menudo se han quedado sin efectivo”, dijo.
Mark Caserta, vicepresidente de apoyo a las pequeñas empresas de la Cámara de Comercio de Brooklyn, dijo que las ciudades también deberían mejorar los sistemas de alerta de emergencia, que, según él, no siempre llegan a los propietarios de pequeñas empresas. “Creo que es necesario que haya alertas más específicas para las empresas y más métodos de alerta”, dijo.
Joshua L. DeVincenzo, profesor de la Escuela de Clima de la Universidad de Columbia, dijo: “Si hay incentivos para que las pequeñas empresas realmente comiencen a pensar en la continuidad del negocio, la gestión, la recuperación y la preparación ante desastres, y los recursos financieros para hacerlo, creo que es una especie de brecha faltante”.
A medida que se acerca el primer aniversario de la inundación, Palma no está segura de si renovará el contrato de arrendamiento de Root Hill. Invertir más dinero para reparar los pisos desgastados por la inundación y las paredes porosas costaría miles de dólares. Además, después de 10 años de luchar contra las inundaciones y otras batallas de los propietarios de pequeñas empresas, Palma ya no quiere sacrificar su salud mental.
“Creo que nuestra tranquilidad mental es más valiosa que cualquier poco de dinero que ganemos como propietarios de una pequeña empresa”, dijo.
