Las sanciones cada vez más severas de Occidente están poniendo a Rusia casi contra la pared, pero Moscú sigue encontrando formas para mantener la economía del país en marcha.
Los socios comerciales de Rusia también están buscando formas de seguir haciendo negocios con el país a través de sistemas alternativos para rivalizar con el orden financiero global liderado por Occidente y dominado por el dólar estadounidense.
Discusiones sobre desdolarización han ido ganando fuerza en los últimos años a medida que las sanciones lideradas por Occidente contra Rusia relacionadas con su invasión de Ucrania están haciendo que otros países se preocupen por las posibles consecuencias de contradecir a Washington.
Se ha logrado cierto éxito con el comercio entre Rusia y China, así como entre Rusia y la India, que se mantuvo en marcha hasta hace poco. Ahora, incluso Bancos chinos —cediendo bajo la presión del endurecimiento de las sanciones estadounidenses— están retrocediendo en el procesamiento de transacciones para las empresas rusas.
Pero Rusia y sus socios han estado buscando otras formas de hacer negocios fuera del orden liderado por Occidente, en parte porque la tecnología está haciendo más fácil procesar pagos y sortear el orden financiero global dominado por el dólar estadounidense.
Como Investigadores de Brookings Sam Boocker y David Wessel explicaron en una publicación de agosto que “las innovaciones en la tecnología de pagos podrían reducir el papel del dólar en la economía global”.
Para estar seguro, dólar rey Según la mayoría de los expertos, Bitcoin está arraigado en el sistema financiero mundial, por lo que es poco probable que lo destronen. Sin embargo, están surgiendo nuevas plataformas que podrían socavar su dominio.
Estos son algunos de los sistemas alternativos de comercio y pagos que están intentando descifrar el orden comercial y de pagos liderado por Estados Unidos:
Rusia creó el SPFS y el Mir hace años, alegando “riesgos”
Rusia se preparó para aún más sanciones hace años, a raíz de las restricciones comerciales impuestas después de anexar Crimea en 2014.
“Existen riesgos en el uso de las redes financieras globales”, dijo Elvira Nabiullina, gobernadora del banco central de Rusia. CNBC en 2018. “Por eso, desde 2014 venimos desarrollando nuestros propios sistemas”.
A algunos bancos rusos se les prohibió utilizar el sistema de mensajería SWIFT para realizar transacciones bancarias tras la invasión a gran escala de Ucrania por parte de Rusia. Moscú ha estado promocionando su sistema de pagos basado en rublos, el Sistema de Transferencia de Mensajes Financieros (SPFS), creado en 2014.
El presidente ruso, Vladimir Putin, con la jefa del Banco Central, Elvira Nabiullina. Imágenes de Alekséi Nikolski/Getty
A finales de 2023, los usuarios del SPFS incluían 556 organizaciones de 20 países. De ellas, 159 (aproximadamente una cuarta parte del total de participantes) eran extranjeras y su uso del sistema de mensajería se duplicó con creces en comparación con 2022, según el banco central de Rusia. Interfax.
En julio, Rusia e Irán —otro país fuertemente sancionado— ultimaron los detalles para conectar los sistemas bancarios de los dos países, el de Irán. Más agencias de noticias reportado.
Esto significa que el sistema de pago Mir de Rusia funcionaría con el sistema bancario Shetab de Irán, lo que permitiría a ambos estados parias comerciar con mayor fluidez.
El CIPS de China está creciendo rápidamente
El Sistema de Pago Interbancario Transfronterizo de China, o CIPS, es un sistema alternativo que procesa pagos en yuanes chinos.
Lanzado en 2015, el CIPS tiene alrededor de 2.000 participantes a julio, en comparación con 11.000 para SWIFT.
El CIPS “ha estado creciendo rápidamente en los últimos años”, escribieron los investigadores de Brookings.
En 2023, CIPS procesó más de 6,6 millones de transacciones, por un total de 123 billones de yuanes chinos, o 17,3 billones de dólares, un aumento de casi el 30% en valor respecto al año anterior, según Banco central de China.
El sistema UPI de la India ya se utiliza ampliamente
India —hoy un país comercial clave de Rusia— también tiene su propio sistema.
El país Interfaz de pagos unificada, o UPI, se desarrolló en 2016 y es utilizado ampliamente en la India actual, incluso entre los consumidores cotidianos.
El sistema de pagos se ha vuelto tan grande que no se limita a la India. La Corporación Nacional de Pagos de la India, que administra la plataforma, se ha asociado con instituciones financieras de otros países, entre ellos Francia, los Emiratos Árabes Unidos y Singapur.
La interfaz de pago unificada, con su código QR aquí, se utiliza ampliamente en la India. David Talukdar/UCG/Universal Images Group vía Getty Images
Si la presencia de UPI se expande a más países, podría ser una forma de eludir el sistema bancario SWIFT, escribió Evan Freidin, analista de relaciones internacionales, para el Instituto Lowy, un grupo de expertos australiano.
“Es significativo que UPI también pueda utilizarse para eludir el sistema bancario SWIFT, permitiendo pagos a países sancionados como Rusia, debilitando así la hegemonía financiera estadounidense”, escribió Freidin en julio.
Los bancos centrales están estudiando las monedas digitales
Los países también buscan cada vez más crear monedas digitales de bancos centrales, o CBDC. Estas monedas son similares a las criptomonedas, pero son emitidos y respaldados por bancos centrales.
El Banco de Pagos Internacionales, una organización de bancos centrales, está supervisando la prueba de una plataforma CBDC para pagos transfronterizos mayoristas.
Los participantes del proyecto, denominado Puente, Entre ellos se encuentran China, Hong Kong, Tailandia, los Emiratos Árabes Unidos y Arabia Saudita. Está dominado por Pekín, que ya ha puesto en marcha el yuan chino digital.
China ya ha implementado el yuan digital chino en su país a modo de prueba piloto. Costfoto/NurPhoto/Getty Images
Los investigadores de Brookings escribieron que estas CBDC podrían “cambiar el papel del dólar como 'intermediario' de divisas al reducir los tiempos de liquidación, haciendo más barato y más fácil el comercio de monedas distintas del dólar”.
Las CBDC integran mensajería y pagos, a diferencia de los sistemas actuales como SWIFT y el principal sistema de compensación en dólares estadounidenses CHIPS.
Rusia se lanza al mercado de las criptomonedas
A medida que se cierran las puertas para realizar transacciones con dinero fiduciario, Rusia ahora busca comerciar con criptomonedas.
Tiene tanta prisa por poner en funcionamiento el sistema que planea comenzar las pruebas de intercambio de criptomonedas tan pronto como el 1 de septiembre, dijeron fuentes anónimas. Bloomberg a finales de agosto.
La creación de este modo de pago se ha vuelto más urgente porque incluso bancos de china rechazan la mayoría de las transacciones con entidades rusas.
El presidente ruso, Vladimir Putin El propio Putin dijo en julio que Rusia tenía que “Aprovecha el momento” Crear un marco legal para los activos digitales, ya que se utilizan cada vez más para liquidar pagos internacionales.
Regreso al comercio de trueque
Si todo lo demás falla, también existe el antiguo método del trueque.
En agosto, Reuters Se informó que Rusia y China están planeando revivir la práctica de comercio de trueque para eludir las sanciones occidentales.
Los acuerdos podrían involucrar agricultura y podrían concretarse este mismo otoño, informó la agencia de noticias, citando fuentes anónimas de comercio y pagos.
Los dos países no son ajenos al trueque.
Se practicaba durante la Era soviética y en los años posteriores al colapso del bloque. En aquel momento, China era un socio comercial clave.
En agosto de 2022, el Régimen talibán en Afganistán También se discutió un comercio de trueque con Rusia que podría implicar el intercambio de productos de petróleo crudo ruso a cambio de pasas, minerales y hierbas medicinales, según RIA Novosti, una agencia de noticias estatal rusa.
El año pasado, con problemas de liquidez Pakistán autorizó el comercio de trueque de bienes específicos con Rusia.
En 2019, China Negoció aceite de palma por valor de 150 millones de dólares de Malasia para una gama de productos y servicios, incluidos recursos naturales y equipos de defensa.
