Sin embargo, los actores de la industria, incluidos algunos de los gigantes mundiales en el negocio de pagos, han citado dificultades, incluido un mayor costo de cumplimiento y cambios en el software y el protocolo.
“La India apoya una mayor transparencia, pero no debería comprometer la velocidad de las transacciones ni la facilidad para hacer negocios”, dijo un alto funcionario. La idea es tener más datos relacionados con el remitente y el destinatario de los fondos y con la normativa de viajes para que los organismos encargados de hacer cumplir la ley puedan actuar con rapidez.
El grupo de desarrollo de políticas (PDG) del GAFI está deliberando sobre si la información requerida está claramente disponible para los organismos encargados de hacer cumplir la ley o si la información está enmascarada de alguna forma. El enmascaramiento de la información conduce a demoras en el intercambio de información por parte de las instituciones financieras involucradas en transacciones transfronterizas con los organismos encargados de hacer cumplir la ley.
Si bien hay información disponible para las transferencias nacionales, la disponibilidad de datos suele considerarse un problema para las transacciones transfronterizas, indicaron las fuentes.
El grupo GAFI está estudiando qué es la “información identificable” y qué datos relacionados con las transferencias de fondos deberían poner a disposición de los países.
Una vez que sea aprobado por el organismo de control mundial de delitos financieros, el GAFI, todos los países miembros implementarían dichas normas de divulgación en un plazo de dos a tres años, dijo una fuente.
A lo largo de los años, el GAFI ha endurecido las normas en torno a múltiples actores, incluidos los actores del sector de activos digitales virtuales, gemas, joyas y bienes inmuebles, donde existe margen para la evasión y el lavado de dinero.
Se considera que un mayor acceso a los datos es fundamental para rastrear y actuar contra quienes violan el sistema. Dada la amenaza de financiación del terrorismo que afecta a la India, el gobierno siempre ha buscado endurecer las reglas para controlar el posible uso indebido. Según el último informe de evaluación mutua, la India fue incluida en la “categoría de seguimiento regular”, una de las cuatro naciones del G20. El informe se hará público el 19 de septiembre.
