BBCSe anunciaron quince nuevos centros bancarios el día en que entran en vigor normas más estrictas sobre el cierre de sucursales y el acceso al efectivo.
Los hubs, espacios compartidos por diferentes bancos, operan servicios bancarios básicos personales y comerciales.
Las nuevas reglas significan que pueden abrir incluso si hay otro operador en la ciudad, pero han surgido dudas sobre el estándar de las instalaciones.
Muchos no tienen impresoras instaladas, lo que deja a las personas sin poder obtener los estados de cuenta en papel que pueden solicitarles los empleadores o propietarios.
La banca con un nuevo aspecto
Las cifras de la asociación de consumidores Which? muestran que 6.000 sucursales bancarias han cerrado en los últimos nueve años, dejando muchos lugares sin ninguna y limitando el acceso al efectivo.
Los bancos y las sociedades de construcción ahora deben evaluar si las áreas tienen acceso razonable al efectivo cuando cierran sucursales, según las nuevas reglas, consagradas en la ley desde el primer momento, que entran en vigencia el miércoles y son regidas por el organismo de control de la ciudad, la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).
De no ser así, será necesario ofrecer más facilidades antes de cerrar una sucursal.
Estas instalaciones podrían incluir centros compartidos, a menudo administrados por la Oficina de Correos, que permiten a los clientes de cualquier banco retirar y depositar efectivo. Los trabajadores comunitarios de diferentes bancos realizan visitas rotativas una vez por semana.
Sin embargo, en algunos de estos centros han surgido problemas, con dudas sobre el nivel de calidad del servicio y las inversiones de los bancos.
Esto incluye a muchos que no tienen impresora, lo que deja a los clientes sin poder obtener copias en papel de sus estados de cuenta y documentos.
La semana pasada, los empresarios fueron llevados ante el Secretario Económico del Tesoro, Tulip Siddiq, quien les dijo que aumentaran los servicios que se ofrecen en los centros.
“Los centros bancarios son un salvavidas para las comunidades locales que han perdido su última sucursal bancaria. Confío en que los bancos cumplirán con el compromiso asumido (en la reunión), así como también adoptarán un enfoque más activo para satisfacer las necesidades de las comunidades locales”, afirmó.
Cash Access UK, propiedad del banco y que proporciona los centros, dijo que estudiaría la posibilidad de adquirir impresoras.
El número de personas que utilizan principalmente efectivo para sus gastos diarios alcanzó un máximo histórico. El precio más alto en cuatro años durante la crisis del costo de vidasegún muestran las cifras del organismo comercial bancario UK Finance.
Los centros se consideran fundamentales para garantizar que quienes no son expertos en tecnología digital, no pueden acceder a servicios en línea o son vulnerables aún puedan usar los servicios bancarios.
Hasta el momento, están abiertos 81 centros. El gobierno prometió en su manifiesto que en cinco años habrá 350 en funcionamiento, incluidos 230 para fines del año próximo.
Se han hecho llamamientos para que la introducción de nuevos centros sea más rápida y generalizada.
Ron Delnevo, quien preside la Payment Choice Alliance, describió el plan actual como un “gesto vacío”.
“Esta no es una respuesta genuina a las necesidades de miles de comunidades en todo el Reino Unido que han sido abandonadas por los grandes bancos”, dijo.
“El hecho de que los centros bancarios no estén obligados a tener un cajero automático disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, también es ridículo”.
El día que entran en vigor las nuevas normas de la FCA se anunciaron quince nuevos centros de operaciones, entre los que se encuentran zonas en las que todavía hay una sociedad de crédito hipotecario, pero en las que, por ejemplo, el horario de apertura de la sucursal actual está limitado a tres días.
Hasta ahora, según las antiguas normas, no era posible instalar un centro en dicha zona.
Ubicación de los nuevos centros
Los nuevos centros se abrirán en Sidcup, en Londres, Normanton en West Yorkshire, Hailsham en East Sussex, Frome en Somerset, Sheerness en Kent, Whitley Bay en Tyne and Wear, Rugeley en Staffordshire, Newquay en Cornwall, Market Harborough en Leicestershire, Thetford en Norfolk, Monmouth en Gales, Harpenden en Hertfordshire, Huntly en Aberdeenshire, Yeadon en West Yorkshire y Morecombe en Lancashire.
La mayoría han sido recomendados por Link, que supervisa el acceso al efectivo y los servicios de cajeros automáticos del Reino Unido.
“Las nuevas reglas que entraron en vigor hoy son una gran noticia para los consumidores y las empresas y garantizarán que el acceso al efectivo continúe estando disponible en nuestras calles principales durante los próximos años”, dijo su director ejecutivo adjunto, Adrian Roberts.
La semana pasada, se reveló que el último banco en la ciudad de Ripley, en Derbyshire, había sido “suspendido” debido a las nuevas reglas.
