Las mujeres más jóvenes siempre han tenido una ventaja en lo que respecta a la inversión. Esto se debe a que han tenido acceso a una gran cantidad de conocimientos y recursos financieros que a menudo no estaban disponibles para las generaciones anteriores. Pero en los últimos años, las mujeres de la generación del baby boom han seguido el ejemplo de sus hijas y nietas y han obtenido enormes ganancias en el mercado de valores antes de jubilarse, según un nuevo informe.
Según el estudio anual Women & Investing de Fidelity, el porcentaje de mujeres boomers que informan haber invertido en el mercado de valores aumentó en un asombroso 23% entre 2023 y 2024, el mayor salto de cualquier generación encuestada (Gen. incógnita ocupó el segundo lugar, con un aumento del 18%). En total, el 71% de las mujeres dice que invierte en el mercado de valores, frente al 60% en 2023.
¿Es usted una mujer mayor de 50 años que recientemente comenzó a invertir? Fortuna Me gustaría saber de usted. Envíe un correo electrónico al escritor senior Alicia Adamczyk a alicia.adamczyk@fortune.com con tu historia.
Las mujeres de la Generación Z siguen siendo el grupo de edad con más probabilidades de decir que invierten y el que más probabilidades tiene de considerarse “inversionistas”, pero la llegada de tantas mujeres boomers a la escena inversora significa un cambio radical, dice Lorna Kapustadirectora de mujeres y compromiso de Fidelity. En términos generales, las mujeres de la generación del baby boom han tenido más probabilidades de dejar las decisiones financieras en manos de sus cónyuges masculinos, lo que puede perjudicarlas en el futuro.
“En última instancia, todo se reduce a que las mujeres de la generación del boom obtengan más acceso a la educación financiera y se den cuenta de que pueden hacer más con su dinero”, dice Kapusta. “Esto también conlleva una mayor comprensión de las necesidades financieras durante la jubilación”.
Las mujeres en los EE. UU. viven más que los hombres en promedio y tienen costos de atención médica más altos durante toda su vida y hasta la jubilación, señala Kapusta. A medida que aprenden más sobre estas dinámicas, las mujeres se ven impulsadas a ahorrar e invertir más en anticipación a estos costos.
También es posible que estén atravesando “dinámicas domésticas cambiantes”, señaló Kapusta, como una divorcio gris o la muerte de un cónyugey ahora son los únicos que toman las decisiones financieras, un papel que quizás nunca antes habían desempeñado. Tiene sentido, entonces, que trabajen con asesores financieros o por su cuenta para aumentar su patrimonio, especialmente si son madres. Según la encuesta, el 71% de las mujeres dice que invertir es una forma de construir riqueza generacionaly el 39% dice que su mayor logro financiero es mantener a sus familias.
La encuesta de Fidelity también encontró que las mujeres baby boomers y de la Generación X tienen más probabilidades de considerarse a sí mismas inversores conservadores, en comparación con los millennials y la generación Z, que se consideran a sí mismos asumiendo riesgos más moderados.
“Esto tiene sentido, ya que las mujeres boomers y de la Generación X tienen un poco menos de tiempo para corregir cualquier posible caída en el mercado”, dice Kapusta.
Más de un tercio de las mujeres boomers dijeron que comenzaron a invertir fuera de la jubilación por primera vez cuando tenían 50 años o más, en comparación con el 63% de la Generación Z y el 53% de los millennials que dijeron que comenzaron cuando tenían 20 años. Aunque los asesores financieros a menudo promocionan los beneficios de empezar joven, Kapusta dice que se siente alentada al ver que tantas mujeres mayores también participan en el juego.
“Algo que me gusta destacar es que nunca es demasiado tarde para empezar a invertir. Sí, sin duda es ideal empezar lo antes posible, pero empezar más tarde es mucho mejor que nunca”, afirma Kapusta. “Así que, aunque las mujeres boomers comenzaron a invertir más tarde, es fantástico ver que se están dando cuenta de que no es demasiado tarde”.
