Alerta de estafa! Los estafadores idean constantemente métodos innovadores para estafar a sus objetivos. Incluso están utilizando IA para identificar víctimas y explotar sus vulnerabilidades. Los recién graduados reciben ofertas de empleo falsas. En algunos casos, los padres de mediana edad se ven amenazados con denuncias policiales. Se está convenciendo a los jubilados para que revelen información financiera con el pretexto de ayudar con las actualizaciones de KYC.
En India, el cibercrimen ha alcanzado escala industrial. A pesar de que el RBI, los bancos y otras organizaciones enfatizan repetidamente los peligros de revelar detalles de cuentas bancarias o sucumbir a tentadores planes de inversión, sus advertencias han sido ignoradas. De enero a mayo de 2024, se presentaron aproximadamente 9,5 lakh de denuncias en el Portal Nacional de Denuncias de Delitos Cibernéticos, lo que equivale a una denuncia cada 14 segundos, según un informe de ET. Durante este período, los ciudadanos indios sufrieron pérdidas de alrededor de 1.750 millones de rupias debido a estas estafas.
Si bien las personas de mediana edad y tercera edad son las más susceptibles, ni siquiera los jóvenes son inmunes a las trampas tendidas por los estafadores. Echamos un vistazo a los 10 trucos comunes utilizados por estafadores para engañarte – ¡esté alerta!
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1. Estafa de suplantación de identidad de TRAI
Los estafadores se hacen pasar por representantes de la Autoridad Reguladora de Telecomunicaciones de la India (TRAI), alegando que su número de teléfono móvil ha estado involucrado en actividades ilegales y que se suspenderán los servicios telefónicos. Luego, la llamada se transfiere a un estafador que se hace pasar por un funcionario de la célula de delitos cibernéticos de la policía. Sin embargo, es importante tener en cuenta que TRAI dice que la desconexión de los servicios telefónicos la realizan las empresas de telecomunicaciones, no TRAI.
2. Amenaza de arresto digital falsa
En otra estafa, un estafador se hace pasar por un oficial de policía y acusa a la víctima o a su familiar de un delito. Luego, un falso oficial de CBI realiza un interrogatorio mediante videollamada o llamada de audio, amenazando con un arresto digital. Es fundamental recordar que la policía ha aclarado que no realiza arrestos digitales ni interrogatorios en línea. Si se encuentra en una situación así, desconecte la llamada inmediatamente e informe el número a las autoridades.
3. Estafa falsa de arresto de familiares
Los estafadores también pueden hacerse pasar por policías e informar a la víctima que un pariente cercano está a punto de ser arrestado por un cargo grave. Exigen un pago para retirar los cargos y algunos incluso pueden usar inteligencia artificial para imitar la voz del familiar. Si recibe una llamada de este tipo, no entre en pánico. En su lugar, consulte con un miembro de la familia antes de tomar medidas adicionales para verificar la situación y evitar ser víctima de esta estafa.
4. Cuidado con Esquemas fraudulentos de negociación de acciones
Los anuncios en las redes sociales a menudo atraen a las personas con promesas de retornos sustanciales que oscilan entre el 30% y el 40% a través de inversiones en acciones. Las víctimas son atraídas a un sitio web fraudulento que proporciona acceso a una cartera ficticia. Inicialmente, los estafadores ofrecen rendimientos excepcionalmente altos por una pequeña inversión, lo que incita a la víctima a invertir más. Sin embargo, cuando la víctima intenta retirar sus fondos, los estafadores desaparecen sin dejar rastro. Recuerde: “Un plan que ofrece rendimientos muy altos es una estafa obvia. No se deje engañar”.
5. Tenga cuidado con las estafas que ofrecen dinero fácil para tareas sencillas
Los estafadores suelen prometer importantes sumas de dinero por completar tareas sencillas, como dar me gusta a vídeos de YouTube o publicaciones en las redes sociales. Después de completar estas tareas, se presiona a la víctima para que invierta en criptomonedas u otros activos con la promesa de altos rendimientos. Para parecer legítimo, se puede acreditar una pequeña cantidad en la cuenta de la víctima. Sin embargo, una vez que la víctima invierte una suma importante, los estafadores desaparecen con el dinero. Recuerde: “Los planes que ofrecen dinero fácil son estafas. No se deje engañar por ellos”.
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6. Cuidado con los fraudes Estafas aduaneras
En esta estafa, la víctima recibe un mensaje que afirma que el departamento de aduanas ha interceptado un paquete que contenía contrabando. La persona promedio, en estado de pánico, acepta pagar un soborno para resolver el problema. Alternativamente, se le puede pedir a la víctima que envíe dinero para la liberación del envío.
Tenga cuidado, ya que hacer clic en cualquier enlace proporcionado por los estafadores puede otorgarles acceso a su dispositivo. Si recibe una llamada de este tipo, desconéctese inmediatamente e informe el número a las autoridades.
7. Transacciones fraudulentas con tarjetas de crédito
Los estafadores pueden llamar, haciéndose pasar por ejecutivos, y afirmar que se realizó una transacción importante con su tarjeta de crédito, solicitando confirmación. La tarjeta de crédito es falsa y la llamada de la víctima se redirige a otro estafador que ofrece asistencia. Una vez establecida la confianza, solicitan los datos de la tarjeta, CVV y OTP. Si la tarjeta está emitida a su nombre, recibirá un SMS sobre la transacción. Consulta con tu banco.
8. Transferencias de dinero falsas
Las víctimas pueden recibir un mensaje de texto falso indicando que se ha acreditado una suma de dinero en su cuenta. Luego, el estafador llama, afirma que la transacción fue un error y le pide a la víctima que le devuelva el dinero. Sin embargo, el mensaje de texto no proviene del banco y no se transfirió dinero real. Verifique su cuenta bancaria para confirmar si se ha recibido dinero antes de actuar.
9. Actualizaciones fraudulentas de KYC
Los estafadores pueden enviar un SMS, una llamada o un correo electrónico solicitando a la víctima que actualice sus datos KYC haciendo clic en un enlace. El enlace dirige a la víctima a un sitio web que obtiene acceso a su dispositivo y roba información personal. Los bancos nunca envían enlaces para la actualización en línea de KYC. Siempre insisten en una visita a la sucursal o una interacción en persona.
10. Devoluciones de impuestos falsas
Los contribuyentes que han presentado su declaración de impuestos o están esperando un reembolso pueden recibir una llamada de estafadores que se hacen pasar por funcionarios tributarios. Solicitan datos bancarios para agilizar el proceso de devolución. Una vez que obtienen los datos, vacían la cuenta bancaria. El departamento de impuestos envía SMS y correo directamente al contribuyente. Ya cuenta con los datos bancarios del contribuyente.
