Un planificador financiero puede ayudar a una pequeña empresa a lograr sus objetivos financieros. Pueden desarrollar un plan para emergencias y servir como consultores para inversiones. Además, los servicios de planificación financiera pueden facilitar el proceso de transferencia de propiedad empresarial.
¿Interesado en convertirse en uno? Recuerde que ellos también se ocupan de las finanzas individuales. Siga leyendo para descubrir cómo ganan dinero los asesores financieros.
¿Qué es un asesor financiero?
Estos expertos aprovechan su conocimiento y experiencia para crear planes financieros personalizados. Sus servicios abarcan asesoramiento financiero relacionado con inversionespresupuestos y fondos mutuos.
Éstos son algunos de los tipos:
Asesores de inversiones registrados
Estas personas ofrecen gestión de inversiones a personas de alto valor. Tienen la responsabilidad legal de proporcionar un buen asesoramiento en materia de inversiones. Deben registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores. o el estado administrador.
Asesores Fiduciarios
Este tipo de experto financiero se compromete a priorizar los intereses de sus clientes. Estos profesionales están sujetos a un estándar más alto que el de un asesor financiero típico.
Asesores de finanzas personales
Este tipo de CFP se ocupa de las personas. Son planificadores de dinero que pueden ayudar con elementos como acciones y bonos. Básicamente, ayudan a las personas a administrar su dinero.
También hay asesores que pagan honorarios y otros que trabajan a comisiones. El porcentaje de la tarifa es generalmente del 1%.
8 formas en que un asesor financiero gana dinero
Por supuesto, si vas a trabajar en la industria financiera, querrás ganar dinero.
Aquí hay 8 formas de hacerlo.
Solo tarifa
Estos expertos obtienen sus ingresos únicamente de los honorarios que cobran a sus clientes. Es importante tener en cuenta que los honorarios de los asesores no incluyen tarifas de referencia ni comisiones de empresas de terceros.
Tarifa basada
A estos asesores se les paga utilizando una estructura de tarifas diferente. Cobran un porcentaje de los activos. Y pueden cobrar comisiones.
Basado en comisiones.
La tarifa de gestión aquí proviene de comisiones generadas a través de bonos y acciones, así como de fondos mutuos.
Asalariado
Muchos asesores financieros reciben un salario de la empresa para la que trabajan.
A través de tarifas de rendimiento
Algunos expertos en gestión patrimonial incluyen tarifas de rendimiento en sus agendas. Eso les permite ganar más dinero superando los puntos de referencia establecidos.
Vender productos
Además de las tarifas de inversión, algunos de estos expertos venden productos financieros como anualidades y fondos mutuos. Este tipo de informe mundial es útil para comprender las tendencias.
Asesores robóticos
Estos programas ofrecen asesoramiento asequible utilizando tecnología. Algunos clientes prefieren los asesores financieros humanos.
Ayuda para presupuestar
Hay diferentes formas en que estos profesionales ganan dinero. Ayudar a las personas a elaborar presupuestos es otra vía.
El asesor adecuado puede ganar dinero convirtiéndose también en asesor de inversiones registrado. Se les paga trabajando con saldos de cuentas más grandes. Y no olvide que en el mundo digital actual puede hacer que su marca tenga más reputación proporcionando contenido relacionado con las finanzas los usuarios pueden confiar.
¿Cuánto dinero ganan los asesores financieros?
El salario promedio de un asesor financiero en los Estados Unidos es de $ 74,779. Agregue $33,450 en comisión a eso. Por supuesto, los porcentajes de las tarifas varían según el estado. Un título en derecho aumenta sus ingresos en casi un 80 por ciento.
Prudential es la principal firma de asesoramiento de Nueva York.
Cómo empezar como asesor financiero
¿Quieres involucrarte en la planificación financiera? Así es como puede comenzar con una empresa de servicios financieros acreditada. O emprender el camino por tu cuenta.
- Empiece por obtener una licenciatura en cualquier materia.
- Piensa en una pasantía si no tienes mucha experiencia en planificación financiera.
- Necesitará licencias y certificaciones. Si vende productos de inversión, obtenga las credenciales de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Si desea convertirse en un asesor de inversiones registrado, debe registro.
Información legal sobre cómo brindar asesoramiento financiero
Un asesor brinda recomendaciones de planes financieros a sus clientes y estas sugerencias a menudo incluyen consideraciones legales. Aquí hay algunos puntos clave que debe tener en cuenta.
- El asesoramiento específico se sujeta a un estándar fiduciario. Los planificadores financieros que brinden asesoramiento sobre inversiones deben registrarse en el SEGUNDO.
- Lo mejor sería que usted fuera abogado para brindar asesoramiento legal y cobrar a los clientes por ello. Los planificadores financieros pueden meterse en problemas cuando ambos se superponen.
- La forma en que trabajan los asesores financieros también debe ser cuidadosa con la planificación fiscal.
No importa si usted es un asesor que cobra honorarios o trabaja con un agente de seguros por una tarifa fija. Cualquiera que trabaje en la industria necesita un seguro de indemnización. Consultar a un abogado le ayudará a comprender sus responsabilidades.
Cómo maximizar sus ganancias como asesor financiero
Mejorar sus ganancias es esencial para su bienestar financiero. A continuación se explica cómo aumentar los ingresos que obtienen la mayoría de los asesores.
- Solicite una tarifa de anticipo. Esto puede ayudarle a mantenerse a flote durante las caídas del mercado. Asegúrese de pedir aquí solo una tarifa razonable.
- Vender productos de seguros. Ofrecer productos de seguros, en particular seguros de vida, puede ser una valiosa solución de inversión para los clientes. A este respecto, asociarse con una compañía de seguros puede resultar eficaz, ya que este tipo de servicio financiero desempeña un papel en la planificación de la jubilación. Comprender cómo ganan dinero los asesores financieros a través de estas ofertas puede mejorar su enfoque.
- Administrar dinero. Estos asesores remunerados se mantienen alejados de los conflictos de intereses. Y una gestión continua como ésta es rentable. Por lo general, se trata de una actuación y no de una tarifa por hora.
- Establezca un plan. Puede configurar un plan financiero por una tarifa fija. Cargue entre $ 2,500 y $ 3,500.
Los asesores financieros también reciben pagos del fondo mutuo de un cliente. Recuerde que los asesores financieros que sólo reciben honorarios obtienen menos que los que pagan comisiones. Considere una anualidad variable si va a vender inversiones.
Costos del asesor financiero a considerar
Todo negocio tiene costos asociados y ser asesor financiero no es una excepción. Estos son algunos de los gastos y requisitos que conlleva esta profesión.
Certificaciones.
PLANIFICADOR FINANCIERO CERTIFICADO
proceso de dar un título puede costar hasta $6,000.
Costos iniciales
Los bienes raíces pueden ser el número uno aquí. Decida si le conviene alquilar o comprar una oficina. También debes considerar los servicios públicos, la nómina y otros gastos de oficina, como los muebles.
Modelo de Negocio y Servicios
Elegir su modelo de negocio puede afectar significativamente su patrimonio neto. Quienes buscan asistencia imparcial suelen preferir el modelo basado en honorarios. Es importante reconocer que un asesor que solo cobra honorarios generalmente gana menos que un asesor que cobra comisiones.
plan de negocios
Un buen plan de negocios lo cubre todo. Desde el porcentaje de tarifa que cobrarás hasta el marketing, lo harás. Estos pueden costar entre $5.000 y $20.000.
Le ayudan a conseguir financiación al principio. Y luego actúe como una señal para medir su progreso en la industria de servicios financieros.
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Este artículo, “¿Cómo ganan dinero los asesores financieros?“fue publicado por primera vez en Tendencias de las pequeñas empresas
