En esta historia
Las familias más ricas del mundo invierten cada vez más sus carteras en activos de riesgo en lugar de efectivo, según reveló una encuesta reciente realizada a más de 338 oficinas familiares.
“Las oficinas familiares han puesto el efectivo a trabajar en 2024. El cuarenta y tres por ciento aumentó la exposición al capital público y privado”, dijo Citi Private Bank (do) 2024 Informe global de Family Office leer. “La mitad de los encuestados aumentó su asignación a renta fija. Las asignaciones a bienes raíces, que son sensibles a las tasas de interés, experimentaron la mayor estabilidad por segundo año consecutivo, a pesar de las preocupaciones de los encuestados sobre las altas tasas de interés”.
Este cambio en las inversiones en 2024 es significativo porque refleja las actitudes de las personas más ricas del mundo. En términos generales, las oficinas familiares son establecidas por multimillonarios, aunque es factible que cualquier persona con más de 500 millones de dólares en activos pueda emplear el personal necesario para mantener una oficina, explicó Richard Weintraub, jefe del Grupo de Oficinas Familiares de Citi Private Bank en las Américas.
“El año pasado, más del 95% de los clientes esperaban un rendimiento decente este año, y eso sucedió durante los últimos 12 meses”, dijo Weintraub. “Eso realmente me da confianza. Cuando observo estas sofisticadas oficinas familiares y lo que esperan, esperan que sea otro año alcista en los mercados”.
A medida que aumenta el número de personas ultrarricas en el mundo, también aumentan las oficinas familiares. Hoy en día, se estima que la cantidad de riqueza de las family offices se estima en 5,5 billones de dólares, lo que ya supone un marcado aumento respecto de los 3,3 billones de dólares de 2019. Según Deloitte Según las proyecciones, la riqueza de las family offices aumentará un 189% de aquí a 2030.
Si bien las oficinas familiares son cada vez más comunes, los expertos señalan que puede resultar complicado definir exactamente qué son o cómo funcionan.
“La terminología de una family office describe la misma terminología que la de un coche rojo. No te dice qué tan grande es el motor ni cuántas ruedas tiene”, dijo Weintraub. “Cuando piensas en alguien con una family office, probablemente sea alguien con una riqueza extraordinaria. Y la razón para construirlo es principalmente el control”.
Incluso el tamaño de las oficinas familiares puede variar ampliamente: algunas familias emplean a unas pocas personas, mientras que otras trabajan con más de 100 asesores.
Weintraub añadió que si bien los multimillonarios podrían trabajar con múltiples asesores financieros, corren el riesgo de asignar demasiado o menos su riqueza, mientras que la gestión de activos a través de oficinas familiares puede mitigar ese riesgo. Esto, a su vez, permite a las familias preservar sus activos a lo largo de varias generaciones.
“Su propio equipo de inversión seguirá las orientaciones que usted les haya dado”, afirmó Weintraub. Señaló que las oficinas familiares se ocupan de una serie de preocupaciones, incluidas las inversiones financieras, la filantropía y la colección de arte. Añadió que una oficina familiar “le permite obtener todo lo que necesita hacer dentro de una sola entidad”.
