¿Qué tipo de opciones de inversión pueden dar mejores rendimientos que depósitos fijos? Las tasas de interés de los depósitos fijos son altas, pero si como inversionista busca superar FD regresaentonces la deuda es un camino posible a seguir.
Según un informe de ET, Aditya Birla Vida Solar Mutual Fund ofrece una serie de fondos de vencimiento objetivo que podría ser una opción de inversión atractiva para los inversores que buscan una inversión de bajo coste. instrumento de deuda pasivaEstos fondos tienen el potencial de generar rendimientos superiores a los depósitos fijos manteniendo al mismo tiempo un alto nivel de seguridad durante un período de inversión de 15 a 33 meses.
La casa de fondos lanza siete fondos con vencimiento objetivo con diferentes plazos, ya que considera favorables los rendimientos en el extremo inferior de la curva de rendimiento. Al invertir en estos esquemas, los inversionistas podrían ganar potencialmente un diferencial de 50 a 80 puntos básicos sobre los títulos públicos o los depósitos fijos.
Dos de estos esquemas ya se han lanzado a través de Ofertas de Nuevos Fondos (NFO), y se espera que pronto se introduzcan cinco más. La cartera de estos esquemas estará compuesta por entre 10 y 12 valores, incluidas compañías financieras no bancarias (NBFC) y compañías financieras de vivienda (HFC) con calificación AAA, con una exposición máxima del 15% a una sola compañía.
Según los planificadores financieros, estos fondos de vencimiento objetivo brindan a los inversores la oportunidad de obtener rendimientos más altos que los depósitos bancarios manteniendo al mismo tiempo una alta liquidez. Los esquemas no tienen ningún período de bloqueo ni carga de salida, lo que permite a los inversores canjear sus unidades en cualquier día hábil.
Los fondos con vencimiento objetivo son pasivos fondos de deuda que siguen un índice de instrumentos de deuda y replican fielmente la composición del índice subyacente. A diferencia de otros esquemas de fondos mutuos de duración indefinida, estos fondos tienen fechas de vencimiento específicas y los inversores que poseen unidades de los fondos recibirán su monto principal al vencimiento.
Mientras que un depósito bancario a plazo fijo a 1-3 años podría ofrecer a los inversores un rendimiento del 7-7,25%, una cartera de NBFC y HFC con calificación AAA podría proporcionar un rendimiento de alrededor del 8%. Después de contabilizar un índice de gastos de 15 puntos básicos, los inversores podrían ganar entre 60 y 80 puntos básicos más que un depósito fijo. Los planificadores financieros sugieren que este producto podría ser adecuado para inversores que priorizan la liquidez y tienen objetivos a corto plazo.
“Este producto funciona para inversores que desean un rendimiento fijo, se encuentran en tramos impositivos y desean aprovechar asegurando fondos a tasas de interés más altas antes de que comience el ciclo de recorte de tasas”, dijo a ET Amol Joshi, fundador de Plan Rupee.
