Banco TD se ha convertido en el banco más grande en la historia de Estados Unidos en declararse culpable de violar las leyes federales. lavado de dinero leyes. El banco acordó pagar 3 mil millones de dólares en multas, como anunciaron funcionarios del gobierno el jueves.
El banco admitió haber conspirado para lavar dinero y no presentar informes precisos ni mantener un cumplimiento. lucha contra el blanqueo de dinero programa. Esto llevó a que más de 18 billones de dólares en actividad de los clientes quedaran sin control durante unos diez años. Las autoridades estadounidenses informaron que tres redes de lavado de dinero pudieron mover fondos ilícitos a través de las cuentas del banco.
Ministro de justicia Merrick Guirnalda dijo: “TD Bank prefirió las ganancias al cumplimiento para mantener bajos sus costos”. Destacó que los empleados del banco “bromearon abiertamente” en varias ocasiones sobre el incumplimiento.
El banco se enfrenta ahora a una límite de activos y otras limitaciones comerciales. Este límite, impuesto por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), es una medida rara y severa. Impide que TD abra nuevas sucursales o ingrese a nuevos mercados sin la aprobación de la OCC.
La multa de 3.000 millones de dólares se distribuirá entre el Departamento de Justicia, los reguladores bancarios estadounidenses y el Departamento del Tesoro. Delitos financieros Red de aplicación de la ley. Este acuerdo resuelve investigaciones de múltiples agencias federales e incluye un monitoreo independiente del banco.
Los analistas habían predicho que un límite de activos podría afectar significativamente a TD Bank. Lemar Persaud de Cormark Securities señaló que la situación de TD es similar a la de Wells Fargoque también enfrentó un límite de activos debido a un escándalo anterior. Persaud mencionó: “La investigación de TD ha provocado un rendimiento deficiente significativo de las acciones y, creemos, el retiro del actual director ejecutivo. Bharat Masrani.”
TD Bank es el segundo banco más grande de Canadá y el décimo en Estados Unidos. El banco comenzó a responder a consultas regulatorias el año pasado, poco después de cancelar una adquisición de 13.000 millones de dólares de Primer Horizonte. La investigación comenzó cuando agentes federales descubrieron una operación criminal china que utilizaba sucursales de TD para lavar dinero de la droga.
TD ha invertido en fortalecer sus programas de cumplimiento y ha despedido a numerosos miembros del personal en sus sucursales de EE. UU.
El banco nombró recientemente a Ray Chun, su director de banca personal canadiense, como nuevo director ejecutivo. El director ejecutivo Bharat Masrani, que estuvo a cargo durante casi una década y anteriormente dirigió sus operaciones en Estados Unidos, se jubilará el próximo año. Masrani ha asumido toda la responsabilidad por las cuestiones de cumplimiento del banco.
