Últimas tasas de interés de los pequeños planes de ahorro de la oficina de correos, octubre-diciembre de 2024: el Ministerio de Finanzas anunció el lunes que ha mantenido las tasas de interés de los pequeños planes de ahorro como el Fondo Público de Previsión, Sukanya Samriddhi Yojana, el Certificado de Ahorro Nacional, Kisan Vikas Patra, plazo depósitos, etc. sin cambios para el tercer trimestre del año financiero en curso desde octubre de 2024 hasta diciembre de 2024.
“Las tasas de interés de varios Planes de Pequeños Ahorros para el tercer trimestre del año fiscal 2024-25 a partir del 1 de octubre de 2024 y que finalizan el 31 de diciembre de 2024 permanecerán sin cambios con respecto a las notificadas para el segundo trimestre (del 1 de julio de 2024 al 30 de septiembre). , 2024) del año fiscal 2024-25”, se lee en el comunicado del Ministerio de Finanzas.
Los tipos de interés de varios pequeños planes de ahorro, excluido el Fondo Público de Previsión (PPF), han experimentado un aumento sustancial en los últimos años. Actualmente, el Plan de Ahorro para Personas Mayores (SCSS) y la Cuenta Sukanya Samriddhi (SSA) ofrecen una lucrativa tasa de interés del 8,2%. Sin embargo, a medida que nos acercamos al final del ciclo de aumento de las tasas de interés, las tasas pueden comenzar a bajar en el futuro cercano.
Pequeños planes de ahorro de oficinas postales: últimas tasas de interés octubre-diciembre de 2024
En los últimos años, las tasas de interés de varios pequeños planes de ahorro, excepto el PPF, han experimentado un aumento significativo. Las tasas de interés de estos planes, incluido el Plan de Ahorro para Personas Mayores y la Cuenta Sukanya Samriddhi, están determinadas por los rendimientos de los títulos públicos a 10 años en el mercado secundario.
El Ministerio de Finanzas ha establecido fórmulas para márgenes sobre el rendimiento promedio de G-Sec relevantes con vencimientos comparables durante los tres meses anteriores a cada trimestre, según un informe de ET. Los tipos de interés se revisan trimestralmente en función del rendimiento medio del G-Sec de los tres meses anteriores.
Las tasas de interés de la mayoría de los pequeños planes de ahorro están actualmente alineadas con la fórmula recomendada por el Comité Shyamala Gopinath en 2011. En consecuencia, es poco probable que se produzca un aumento de las tasas para estos planes durante el trimestre de diciembre.
Para los inversores, la estrategia recomendada es seguir centrándose en pequeños planes de ahorro para obtener rendimientos estables y predecibles.
Nirav R Karkera, jefe de investigación de Fisdom, aconseja: “La diversificación entre diferentes tenencias y esquemas (como el Plan de Ahorro para Personas Mayores o el Certificado Nacional de Ahorro) puede ayudar a equilibrar los riesgos si hay futuros recortes de tasas. Sería prudente que los inversores “Fijar los tipos actuales, ya que no se pueden descartar futuras reducciones de los tipos de interés una vez que las presiones inflacionarias disminuyan aún más y la política monetaria se vuelva más acomodaticia”.
