En un grupo de Facebook para expatriados filipinos en Singapur, una publicación sobre artículos electrónicos y muebles de segunda mano parecía legítima. Entonces Joel preguntó por una computadora portátil y un iPhone 14, y le pidieron que pagara un depósito de 800 dólares de Singapur (592 dólares). Pidió un número de teléfono móvil para realizar la transferencia, y fue entonces cuando empezaron a sonar las alarmas, dijo.
“Me di cuenta de que la cuenta tenía un nombre diferente al de la persona a la que había estado enviando mensajes”, dijo Joel, quien pidió ser identificado solo por su primer nombre porque desconfía de los estafadores. Resto del mundoJoel, desconfiado, insistió en pagar en efectivo contra reembolso. El usuario dijo que aceptaría un depósito de 100 dólares de Singapur por los artículos cuyo precio era de 1250 dólares de Singapur. Joel se negó y el usuario guardó silencio.
“Estuve a punto de ser víctima de una estafa, pero vi publicaciones similares en varios grupos de Facebook”, dijo. “Facebook debería hacer más para filtrar estas publicaciones y verificar si son legítimas”, dijo, y agregó que informó el nombre y la cuenta del usuario a la plataforma muchas veces. La cuenta fue eliminada solo después de varias semanas.
Los casi 6 millones de habitantes de Singapur se encuentran entre los más frecuentemente atacados por los estafadores, y muchos no son tan afortunados como Joel. El año pasado se denunciaron un récord de 46.563 estafas, un aumento de casi el 50% con respecto al año anterior, según la policía. Se recaudaron unos 652 millones de dólares de Singapur (480 millones de dólares) Perdido por los estafadores el año pasado.
Estafas en el comercio electrónico Según la policía, las estafas por correo no solicitado (es decir, los bienes y servicios que se anuncian en línea no se entregan después de que se ha realizado el pago) son las segundas estafas más comunes, después de las estafas laborales, en Singapur. El año pasado se denunciaron casi 10.000 casos de este tipo, el doble que el año anterior. Plataformas de Meta —Facebook, WhatsApp e Instagram— representaron casi la mitad de ellas, según el gobierno.
Más del 80% de la población de Singapur está en Facebook. Facebook Marketplace ocupó el último lugar en un índice gubernamental de clasificaciones de seguridad para las plataformas de comercio electrónico del país. Amazon, Lazada y Shopee encabezaron la tabla, donde seis empresas fueron clasificadas según el “grado en que han implementado medidas que son fundamentales para protegerse contra las estafas”. Estas incluyen la verificación de las identidades de los usuarios con la documentación emitida por el gobierno, soluciones de pago seguras y remediación de pérdidas para los usuarios. Facebook Marketplace es “la única plataforma… que no ha implementado las funciones de seguridad recomendadas”, dijo el comité interministerial de estafas de Singapur en un informe.
En marzo de este año, un ministro subalterno criticó a Meta Por no instalar las medidas de seguridad recomendadas. Meta respondió que las estafas son “complejas” y que tiene políticas estrictas que prohíben la actividad maliciosa.
Meta apoya los esfuerzos del gobierno de Singapur para abordar las estafas en línea y continúa trabajando en estrecha colaboración con la policía para abordar el problema, dijo un portavoz. Resto del mundo“Además de generar conciencia sobre el fraude y las estafas, implementaremos algunas iniciativas, incluidas medidas de verificación que estamos probando para anuncios de Facebook y Marketplace”, dijo el portavoz.
Mundial, fraude financiero El fraude, incluido el fraude por pagos anticipados, está aumentando a medida que las personas adoptan nuevas tecnologías, y los estafadores robaron más de un billón de dólares a las víctimas el año pasado, dijo Interpol en un informe. Singapur está tomando medidas enérgicas con legislación. La Ley de Daños Criminales en Línea entró en vigencia en febrero de este año, con su directivas para “contrarrestar estafas y actividades cibernéticas maliciosas” que entrarán en vigor en junio.
Según el Ministerio del Interior, los servicios en línea con mayor riesgo de estafas de comercio electrónico en Singapur incluyen Facebook Marketplace, anuncios de Facebook y páginas de Facebook. Ha pedido a los proveedores de servicios que implementen requisitos de verificación de usuarios y evaluará medidas para verificar la identidad de los “vendedores riesgosos” en Facebook Marketplace entre el 1 de junio y el 30 de noviembre. “Si el número de estafas de comercio electrónico denunciadas en Marketplace no disminuye significativamente, el Ministerio del Interior exigirá a Facebook que verifique la identidad de todos los vendedores de Marketplace antes del 1 de marzo de 2025”, dijo en un comunicado.
Las leyes contra estafas pueden tener un éxito limitado a la hora de disuadir a los delincuentes, dijo Munira Mustaffa, directora ejecutiva de la consultora de seguridad Chasseur Group. Resto del mundo“Probablemente por eso los responsables de las políticas de Singapur están reorientando sus esfuerzos hacia presionar a las empresas tecnológicas para que cumplan con las regulaciones e implementen diseños para crear un entorno en línea más seguro”, afirmó. “Sin embargo, es casi seguro que estos esfuerzos no cuentan con los recursos suficientes en relación con la escala del problema, (teniendo en cuenta) los importantes recursos financieros que estas empresas podrían asignar si estuvieran dispuestas o se les exigiera hacerlo”.
Facebook eliminó algunos 631 millones Según sus datos, solo en el primer trimestre de 2024 se detectaron cuentas falsas en todo el mundo. Las cuentas falsas representaron aproximadamente el 4% de sus usuarios activos mensuales en todo el mundo en ese período, afirmó. No había datos disponibles para Singapur.
Las empresas de comercio electrónico de Singapur han emitido avisos a los usuarios e introducido medidas como impedir que compartan números de teléfono móvil y direcciones de correo electrónico dentro de la aplicación y retener los pagos en depósito hasta que se reciban los artículos. Las autoridades también han establecido un Línea directa de alerta de estafa así como un Servicio de WhatsApp para ayudar a los residentes a verificar mensajes, imágenes y vídeos sospechosos.
Las transacciones transfronterizas presentan otro desafío, dijo Nydia Ngiow, directora general de la firma de asesoría BowerGroupAsia. Resto del mundo“Incluso las leyes contra los delitos cibernéticos son específicas para las jurisdicciones locales, lo que puede ser insuficiente para abordar la naturaleza transnacional de las estafas actuales”, afirmó. Aun así, “las empresas tecnológicas a veces necesitan un catalizador, es decir, una legislación, antes de iniciar acciones contra las estafas. La legislación puede desempeñar un papel crucial como elemento disuasorio debido a su clara señal de consecuencias y castigos”.
Ante el aumento de las estafas, la policía de Singapur ha tomado la inusual medida de pedir a las empresas de comercio electrónico que envíen personal a su Centro Antiestafas (ASC). Con el personal de las empresas (así como de bancos y empresas de telecomunicaciones) trabajando junto a la policía, pueden revisar los informes de estafas, congelar rápidamente las cuentas bancarias para evitar transferencias y suspender las líneas telefónicas y las cuentas de usuarios sospechosas, afirmaron.
Desde principios de año, las empresas de comercio electrónico locales Shopee y Carousell han desplegado personal en el ASC. “Esto ha permitido a la policía examinar… las cuentas fraudulentas en tiempo real, mejorar el tiempo de respuesta de las plataformas para eliminar estas cuentas o listados fraudulentos y fortalecer la relación de trabajo entre la policía y las plataformas”, dijo el ministro de Justicia K. Shanmugam en un escrito. respuesta parlamentariaLas autoridades están considerando hacer obligatorias dichas implementaciones desde plataformas en línea, dijo.
La configuración ha funcionado bien para Carousell. A principios de este año, la plataforma suspendió la venta de entradas para los conciertos de Taylor Swift en sus seis mercados (Singapur, Hong Kong, Indonesia, Malasia, Filipinas y Taiwán) durante aproximadamente dos semanas, dijo un portavoz a Resto del mundo“Nuestro compañero de equipo en ASC recibió una indicación temprana de que había una tendencia creciente en las estafas relacionadas con el Eras Tour, y era probable que aumentara a medida que se acercaban las fechas de la gira”, dijo el portavoz. La información proporcionada por la policía ayudó a la empresa a evaluar mejor la “escala sin precedentes” del riesgo, agregó el portavoz.
En cuanto a Joel, su salvación por los pelos le ha hecho desconfiar de las plataformas de comercio electrónico. A partir de ahora sólo confiará en sitios como Amazon, afirma. “Supongo que si parece demasiado bueno para ser verdad, es demasiado bueno para ser verdad”.
