Un regulador del Reino Unido dijo el miércoles que había multado a la startup Starling Bank con £29 millones por controles “sorprendentemente laxos” que “dejaban el sistema financiero completamente abierto a los delincuentes y a aquellos sujetos a sanciones”.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) multó a Starling, un banco retador en línea que se enfrenta a prestamistas establecidos en el mundo de la tecnología financiera, con el equivalente a 39 millones de dólares por fallas relacionadas con la evaluación automatizada de los clientes por parte del banco.
Fundada por la veterana banquera Anne Boden en 2014 antes de recibir su licencia bancaria del Banco de Inglaterra, Starling actualmente atiende a más de cuatro millones de cuentas personales y comerciales, según su sitio web.
“Starling creció rápidamente… Sin embargo, las medidas para combatir los delitos financieros no siguieron el ritmo de su crecimiento”, dijo la FCA en un comunicado.
Starling se dio cuenta en enero de 2023 de que su sistema de control automatizado, desde 2017, había estado analizando a los clientes solo con “una fracción de la lista completa de aquellos sujetos a sanciones financieras”, dijo el regulador.
Añadió que tras una revisión inicial de los controles de delitos financieros en los bancos desafiantes en 2021, Starling no cumplió su promesa de endurecer sus propios controles.
“El banco aceptó un requisito que le restringía la apertura de nuevas cuentas para clientes de alto riesgo”, dijo la FCA.
Sin embargo, “Starling no cumplió y abrió más de 54.000 cuentas para 49.000 clientes de alto riesgo entre septiembre de 2021 y noviembre de 2023”.
Therese Chambers, directora ejecutiva adjunta de aplicación y supervisión del mercado de la FCA, dijo que “los controles de selección de sanciones financieras de Starling eran sorprendentemente laxos”.
El presidente de Starling, David Sproul, se disculpó el miércoles por los fallos y añadió que el banco había “invertido mucho para arreglar las cosas”, incluido el fortalecimiento de la gobernanza del consejo.
“Hemos aprendido las lecciones de esta investigación”, añadió en un comunicado.
El regulador señaló que la acción de Starling sobre el asunto dio como resultado que su multa se redujera de £41 millones.
