BOMBAI: Banco RBL el sábado informó una disminución del 24 por ciento en beneficio neto en el trimestre de septiembre a 223 millones de rupias en calidad de los activos desafíos que surgen de tarjeta de crédito y libros de microcréditos. El prestamista del sector privado había informado una ganancia neta después de impuestos de 294 millones de rupias en el período del año anterior y de 372 millones de rupias en el trimestre de junio anterior.
El director ejecutivo y director general de RBL Bank, R Subramaniakumar, dijo a los periodistas que la tensión en el libro de microfinanzas se debe a problemas que afectan a toda la industria, pero lo mismo en el frente de las tarjetas de crédito, donde el regulador ha estado señalando riesgos para la industria. de aspectos internos.
Un alto funcionario del banco dijo que el prestamista espera que los desafíos en las tarjetas de crédito que están surgiendo de una transición, para pasar de la subcontratación anterior a un socio a los cobros de préstamos internamente, se resuelvan a finales del tercer trimestre, pero lo mismo ocurre con los microcréditos. puede persistir por más tiempo.
Los nuevos desvíos casi se duplicaron a 1.026 millones de rupias durante el trimestre, y casi el 70 por ciento de las adiciones provinieron de la cartera de tarjetas de crédito, mientras que el resto provino de microfinanzas, explicó un funcionario.
El banco ha contratado nuevas manos después de que decidió trasladar los procesos de cobro internamente a partir de julio, lo que ha resultado en elevados desvíos, mientras que en el caso de las IMF, se trata del sobreapalancamiento entre los prestatarios lo que ha provocado mayores reveses.
Aclarando que el banco no otorga múltiples préstamos a un solo prestatario debido a que su tamaño promedio de exposición a un prestatario es bajo, el funcionario dijo que espera que el estrés en este lado resultante de las preocupaciones en toda la industria se calme no antes del trimestre de marzo.
“Las IMF se deteriorarán aún más”, afirmó el funcionario del banco.
El índice bruto de activos improductivos bajó un 0,25 por ciento, hasta el 2,88 por ciento.
A pesar de un crecimiento del 15 por ciento en los anticipos, sus ingresos netos por intereses aumentaron sólo un 9 por ciento durante el trimestre a 1.615 millones de rupias y el aumento más suave se debió principalmente a los problemas de calidad de los activos en las IMF y las tarjetas de crédito.
El margen de interés neto se redujo al 5,04 por ciento durante el trimestre del informe, frente al 5,54 por ciento en el mismo período del año anterior, dijo el funcionario del banco, y añadió que podrían pasar hasta nueve meses más antes de que vuelva a subir al 5,4-5,5 por ciento. marca de centavo.
Los otros ingresos crecieron un 32 por ciento, hasta 618 millones de rupias, y demostraron ser un factor importante para compensar los reveses en el frente de los ingresos por intereses.
Las provisiones generales se dispararon a 618 millones de rupias como resultado de la elevada tensión en la calidad de los activos, y la dirección del banco se encaminó hacia un desempeño casi similar en el frente de los costos crediticios en el tercer trimestre.
En el frente de los depósitos, el banco registró un crecimiento del 20 por ciento y dejó claro que su objetivo es atraer pasivos no masivos y granulares.
La cartera de tarjetas de crédito crecerá al mismo nivel o más lentamente que el crecimiento general de los activos, dijo el banco, y agregó que ahora mirará el frente de la calidad, donde intentará obtener más negocios del mismo cliente en lugar de centrarse únicamente en el crecimiento de la cartera. .
La adecuación de capital general del banco se situó en el 15,92 por ciento en septiembre de 2024, con los colchones básicos en el 14,19 por ciento. El banco no considerará una nueva infusión al menos hasta dentro de un año, añadió el banco.
