El vicepresidente de supervisión de la Junta de la Reserva Federal, Michael Barr, reveló hoy cambios radicales en una propuesta de aumento de la cantidad de capital que los bancos deben mantener para protegerse en caso de una crisis. Barr redujo a la mitad los requisitos para los bancos gigantes y eliminó por completo de los requisitos a los bancos medianos, aquellos con activos entre 100 y 250 millones de dólares.
La propuesta inicial, que se dio a conocer el año pasado, habría aumentado los requisitos de capital de los principales prestamistas estadounidenses en un 19%, dinero que de otro modo estaría disponible para invertir en otros proyectos o prestarse a empresas y particulares. La nueva propuesta sigue aumentando el requisito, pero sólo en un nueve por ciento.
Los cambios propuestos forman parte del llamado plan final de Basilea III, un plan regulatorio global que incluye medidas para prevenir una repetición de la crisis bancaria de 2008. Los cambios se relacionan con el recargo de capital para los bancos sistémicamente importantes a nivel global, incluido JP Morgan, Banco de América y Citigroupy aborda amplias objeciones y amenazas legales que siguieron a la propuesta inicial del año pasado.
“Seguimos considerando los comentarios que ya recibimos sobre la propuesta de 2023, y los consideraremos junto con cualquier comentario presentado sobre las nuevas propuestas como parte de cualquier reglamentación final”, dijo Barr, hablando en la Brookings Institution en Washington, DC. “Este es un paso intermedio”.
El nuevo plan, que se propone aumentar en un 9% el requisito de capital, se aplicaría a los bancos de importancia sistémica global (G-SIB, por sus siglas en inglés) con más de 250.000 millones de dólares. Si bien el nuevo plan exime a los bancos de tamaño mediano del recargo, sí les exige que incluyan las ganancias y pérdidas no realizadas en sus títulos en el capital regulatorio. Barr estima que esto equivaldría a un aumento del 3% al 4% en los requisitos de capital para esos bancos. Los bancos más pequeños solo verían sus requisitos de capital aumentar en un 0,5%.
Mientras Barr daba sus comentarios, Daniel Pinto, presidente y director de operaciones de JP Morgan, se dirigía a una multitud de banqueros en la Barclays Conferencia Global de Servicios Financieros sobre los posibles cambios. Advirtió a la audiencia que, si bien cualquier reducción es “buena”, importa cómo se logra. “No se trata solo de la cifra total, sino de su composición, y aún no tenemos idea de cuál es esa composición”.
Rob Nichols, director ejecutivo de la Asociación de Banqueros Estadounidenses que representa a los bancos estadounidenses, “dio la bienvenida” a las nuevas propuestas en una declaración proporcionada a Fortunapero advirtió que cualquier aumento de capital, incluso solo del 9%, “tendrá un costo para la economía… Instamos firmemente a los reguladores a que muestren su trabajo y demuestren que han analizado cuidadosamente el impacto de cualquier aumento de capital propuesto”.
Aunque correspondería a la Reserva Federal y a otros reguladores estadounidenses implementar las regulaciones del Juego Final de Basilea III en los Estados, las regulaciones están siendo co-desarrollado por 45 miembros del Banco de Pagos Internacionales, incluidos bancos centrales y supervisores bancarios, y equivaldría a nuevas reglas de juego para la interoperabilidad de los bancos globales.
