Loren Hsiao
Mutual del Noroeste
Nombre: Loren Hsiao
Firme: 22 One Advisors | Mutuo del Noroeste
Ubicación: Allen, Texas
Cantidad AUM: 3.1 mil millones de dólares
Clasificación de Forbes: Los mejores profesionales en seguridad financiera de Estados Unidos, los mejores profesionales en seguridad financiera del estado, los mejores equipos de gestión patrimonial del estado
Fondo: Hijo de dos inmigrantes taiwaneses, Loren Hsiao creció en un suburbio al norte de Dallas. Después de graduarse en la Universidad Texas A&M en 2000 con un título en administración de empresas, se topó con Northwestern Mutual en una feria de empleo de la escuela de negocios y quedó fascinado por el impacto que podría tener en los clientes como asesor financiero. Después de unirse a la firma, pasó sus primeros años tratando de encontrar clientes y construyendo su cartera. Ahora, 24 años después, es uno de los tres socios de un equipo que cuenta con 13 personas. Muchos de los clientes de Hsiao hoy son médicos o dentistas, aunque también trabaja con muchos abogados y varios dueños de negocios.
Ventaja competitiva: Hsiao explica que el nombre de su equipo tiene su origen en Proverbios 22:1, que dice: “Debe preferirse el buen nombre a las muchas riquezas”. La razón detrás de esta elección del nombre es que quieren que los clientes comiencen a pensar en objetivos para su vida financiera más allá del patrimonio neto o la tasa de retorno. “Pasamos mucho tiempo con los clientes preguntándoles cuál es su 'buen nombre' para que, como empresa, podamos conectar su balance con su corazón”, dice Hsiao. Otro factor diferenciador es cómo aplica estudios de casos anteriores para brindarles a los clientes tantas opciones como sea posible: “La visión retrospectiva de un cliente puede convertirse en la visión prospectiva de otro”.
Filosofía/Estrategia de inversión: “Tenemos que admitir humildemente ante nuestros clientes que existen factores desconocidos, como la elección del momento oportuno para entrar en el mercado o la selección de acciones”, afirma Hsiao. “Hay que tener en cuenta los factores controlables mediante técnicas probadas que ayuden a mitigar y reducir los riesgos, al tiempo que se obtiene una tasa de rendimiento respetable en el mercado. Lo que se ha mantenido fiel a lo que se puede controlar en los últimos 24 años de momentos caóticos son los factores controlables”, afirma Hsiao. “Hay que seguir un proceso en lugar de perseguir los titulares”.
Desafío más grande: Hsiao recuerda sus primeros días como asesor: “La adquisición de clientes, sumada a mi juventud, fue el desafío más difícil”, recuerda. “No ves los frutos de tu trabajo en los primeros años, pero si plantas muchas semillas, la cosecha llegará”.
Fuera del reloj:El programa de televisión favorito de Hsiao: NBC Somos nosotros“Me encanta lo que habla de la importancia de la familia y cómo nos mantenemos unidos a pesar de nuestros defectos.
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