¿Se pregunta qué es la financiación de órdenes de compra y cómo puede ayudar a su negocio? Si se encuentra abrumado por las órdenes de compra y no tiene el capital para adquirir bienes de los proveedores, la financiación PO podría ser la solución financiera rápida que necesita.
¿Qué es la financiación de órdenes de compra?
La financiación de órdenes de compra es una forma especializada de financiación empresarial en la que una empresa externa, conocida como empresa de financiación de órdenes de compra, paga directamente a su proveedor por los bienes o materiales que necesita para cumplir con los pedidos de los clientes.
Para calificar para este tipo de financiamiento, debe presentar órdenes de compra de clientes válidas y proporcionar estimaciones de los costos de sus proveedores.
A diferencia de los préstamos tradicionales, este método de financiación se centra en el valor y la confiabilidad de los pedidos de sus clientes, lo que lo hace particularmente útil para empresas que pueden carecer de un historial financiero extenso.
Es importante comprender que el financiamiento de órdenes de compra está diseñado específicamente para las órdenes de compra de sus clientes. Como resultado, debe solicitar este tipo de asistencia financiera antes de enviar facturas a sus clientes.
Suponga que necesita capital inmediato basado en facturas impagas de sus clientes, especialmente en situaciones con flujo de caja ajustado. En ese caso, otras opciones, como la financiación de facturas o el factoring de facturas, pueden ser más adecuadas.
¿Puede una empresa de financiación de órdenes de compra beneficiar a su pequeña empresa?
¿Se pregunta cuáles son las ventajas de la financiación de órdenes de compra para impulsar el crecimiento empresarial? Los préstamos para órdenes de compra, en muchos casos, son buenas alternativas al uso de tarjetas de crédito comerciales, la obtención de préstamos para pequeñas empresas y la venta de acciones para abordar problemas de flujo de caja.
A continuación se muestran formas en que la financiación de órdenes de compra puede beneficiar a su pequeña empresa:
- Obtener fondos mediante la financiación de órdenes de compra es un proceso rápido y sencillo. Esto le permite cumplir con pedidos que de otro modo no habría podido completar.
- No se requiere garantía personal. La compañía financiera puede financiar órdenes de compra incluso cuando usted no tiene un historial crediticio excelente. Esto se debe a que la compañía financiera a menudo se centra en los antecedentes o la verificación de crédito de su proveedor y cliente.
- Puede liberar su capital para gestionar otros gastos comerciales ya que no tiene que pagar a los proveedores.
La financiación de órdenes de compra puede aumentar el crecimiento de sus ventas; no puede controlar factores, como cuándo la empresa financiera paga a su proveedor y cuándo el proveedor envía los productos a su cliente. Esto significa que ofrecer satisfacción al cliente no está totalmente bajo su control.
Además, si los clientes no realizan los pagos a tiempo, las tarifas de financiación de PO aumentarán, lo que afectará su margen de beneficio. Por lo tanto, explorar otras opciones para acceder al dinero es una buena elección.
- LEER MÁS: Opciones de financiación para pequeñas empresas
¿Cómo funciona la financiación de órdenes de compra?
El proceso de financiación de la orden de compra es rápido. Por lo tanto, los propietarios de pequeñas empresas que busquen financiación no tendrán que esperar meses para conseguir financiación empresarial.
Así es como funciona la financiación de órdenes de compra:
- Recibe una orden de compra de su cliente
- Usted se comunica con su proveedor para obtener los costos del proveedor para cumplir con el pedido del cliente.
- Se comunica con una empresa de financiación de órdenes de compra con la orden de compra del cliente y una estimación de los costos del proveedor para obtener un adelanto en efectivo.
- El proveedor recibe el pago de la empresa financiera y el proveedor entrega los bienes directamente al cliente.
- Usted envía una factura al cliente por el pedido cumplido y su cliente paga el dinero de la factura a su compañía financiera.
- La compañía financiera PO deduce su tarifa y le envía el saldo restante
Lo bueno de acceder al capital de trabajo mediante la financiación de órdenes de compra es que no requiere un historial crediticio sólido.
La aprobación de la financiación de órdenes de compra a menudo depende de la reputación de su cliente y proveedor. Por lo tanto, también puede calificar para financiamiento de órdenes de compra incluso si es propietario de un nuevo negocio.
Empresas de financiación de órdenes de compra
Las siguientes son las principales empresas de financiación de órdenes de compra:
Brújula para PYMES
SMB Compass es una empresa líder que ofrece financiación a una tarifa competitiva. Durante 30 días, Brújula para PYMES cobra una tarifa de entre el 1,5% y el 3%. El monto mínimo de financiación permitido es de 25.000 dólares y el máximo es de 10 millones de dólares. Para calificar para financiamiento de órdenes de compra, una empresa debe tener un margen de ganancia del 30%.
Capital del comercio rey
King Trade Capital es otra empresa de financiación de órdenes de compra de buena reputación en los EE. UU. Hasta ahora, Capital del comercio rey ha ofrecido alrededor de 2.500 millones de dólares a más de 400 empresas públicas y privadas en todo el mundo.
CompraOrderFinancing.com
Con CompraOrderFinancing.compodrás conseguir hasta el 100% de financiación para tus órdenes de compra. La empresa ofrece una respuesta preliminar en unas 72 horas. Si se aprueba, la financiación se puede realizar en un plazo de 7 a 14 días.
Piedra arquitectónica
Capstone se especializa en factoring, comercio y financiamiento de PO. Piedra arquitectónica tiene su sede en Nueva York.
Franklin Capital
Franklin Capital ofrece una amplia gama de soluciones financieras para ayudar a las pequeñas empresas a crecer. Para solicitar financiación PO con Franklin Capitaldebe presentar estados financieros recientes, antigüedad actual de las cuentas por cobrar y por pagar, una copia de los acuerdos con proveedores y órdenes de compra.
Finanzas Ashford
Ashford Finance afirma ser más flexible que otras opciones de financiación. Por lo tanto, debe consultar Ashford Finance si no puede obtener financiamiento PO de ninguna otra empresa.
1er Crédito Comercial
Si opera en el sector de la distribución, 1er Crédito Comercial es una excelente opción para financiar órdenes de compra. La empresa ofrece tasas de financiación de PO competitivas que oscilan entre el 1,5% y el 5%. Para calificar para financiamiento PO, debe haber estado en el negocio durante un mínimo de un año y debe proporcionar declaraciones de impuestos como parte de su solicitud.
Capital líquido
Liquid Capital afirma ofrecer alrededor de 3 mil millones de dólares en capital de trabajo a miles de pequeñas empresas en toda América del Norte. Visitando el sitio web de Capital líquidopuede estimar para cuánto capital de trabajo puede calificar.
Calificaciones de financiamiento de PO
Varias empresas de financiación de órdenes de compra tienen distintos criterios para aprobar la financiación de órdenes de compra.
Sin embargo, las empresas calificadas tienden a tener lo siguiente en común:
- Son pequeñas empresas B2B o B2G
- Las pequeñas empresas deberían vender productos terminados tangibles
- Los pedidos de los clientes deben ascender al menos a 15.000 dólares.
- El cliente debe tener buena reputación e historial crediticio.
- El proveedor debe tener un historial de entrega de productos en tiempo y forma.
Las empresas que ofrecen financiación PO también pueden evaluar el historial crediticio tanto de sus clientes como de sus proveedores. Es recomendable consultar con la compañía financiera de su orden de compra para comprender en detalle los criterios de calificación específicos.
¿La financiación PO es un préstamo?
Contrariamente a la creencia popular, la financiación PO no es un préstamo convencional. En cambio, es una forma de asegurar fondos por adelantado en función de los pedidos confirmados de sus clientes, esencialmente cerrando la brecha entre la realización del pedido y el pago.
Esto significa que no está obligado a pagar tasas de interés ni cuotas mensuales (EMI). Sin embargo, lo que deberá pagar son tarifas específicas de financiación de órdenes de compra, que cobra la empresa financiera elegida.
¿Cuánto cuesta la financiación de órdenes de compra?
El costo del financiamiento de la orden de compra puede variar, con tasas que generalmente oscilan entre el 1% y el 6% durante un período de 30 días. Las tarifas dependen de varios factores, incluida la estabilidad financiera de sus proveedores y clientes, y el riesgo asumido por la empresa financiera.
Para tomar una decisión informada, es recomendable recopilar cotizaciones de varias empresas financieras de PO para comparar y asegurar las condiciones más ventajosas.
Aspectos clave del financiamiento de órdenes de compra
Para mejorar su comprensión sobre la financiación de órdenes de compra, hemos creado una tabla comparativa que destaca sus características esenciales. Esta tabla ofrece una descripción general concisa de lo que implica el financiamiento de PO, cómo opera, sus ventajas y gastos, las calificaciones requeridas y las principales empresas de la industria.
| Criterios | Detalles |
|---|---|
| Definición | Un método de financiación en el que una empresa de financiación de PO proporciona pagos por adelantado a los proveedores en nombre de una empresa. |
| Cómo funciona | 1. Recibir la orden de compra del cliente 2. Obtenga los costos del proveedor 3. Póngase en contacto con la empresa de financiación de PO 4. Proveedor pagado por la empresa financiera 5. El cliente paga la factura a la empresa financiera. 6. Saldo restante enviado a la empresa |
| Beneficios | Rápido y fácil, no se necesita un historial crediticio sólido, permite el crecimiento. |
| Costos | Las tarifas oscilan entre el 1% y el 6% durante 30 días. |
| Cualificaciones comunes | B2B o B2G, vender productos terminados tangibles, pedidos de clientes de al menos $15,000, clientes y proveedores de buena reputación. |
| Principales empresas en 2022 | SMB Compass, King Trade Capital, PurchaseOrderFinancing.com, Capstone, Franklin Capital, Ashford Finance, 1st Commercial Credit, Liquid Capital |
| Documentos requeridos | Orden de compra del cliente, estados financieros, antigüedad de cuentas por cobrar y por pagar, acuerdos con proveedores, resumen de transacciones. |
¿Qué documentos se requieren para el financiamiento de órdenes de compra?
Por lo general, deberá proporcionar copias de la orden de compra confirmada de un cliente, estados financieros recientes de su empresa, un informe actual de antigüedad de las cuentas por cobrar y por pagar, copias de sus acuerdos con proveedores y un resumen de las transacciones recientes.
Sin embargo, debe tener en cuenta que la lista de documentación requerida puede diferir significativamente entre las compañías financieras de PO y es posible que deba cumplir con criterios adicionales o diferentes según la compañía que elija.
Conclusiones y recursos adicionales
Habiendo explorado el concepto de financiación de órdenes de compra, veamos ahora algunas conclusiones fundamentales para las empresas y exploremos recursos adicionales que pueden ampliar su conocimiento y ayudarle en su estrategia financiera.
Conclusiones clave:
- Herramienta vital para los desafíos del flujo de caja: La financiación de órdenes de compra es crucial para las empresas que necesitan cumplir con grandes pedidos de clientes pero que luchan con problemas de flujo de caja.
- Importancia de elegir el socio adecuado: Es fundamental elegir una empresa de financiación de PO con tarifas razonables y buenas condiciones.
Recursos adicionales para una mejor comprensión:
- Ampliar el conocimiento financiero:
- Comprenda los diferentes términos de préstamos comerciales.
- Conozca varias opciones de financiación, como financiación de facturas y préstamos basados en activos.
- Manténgase informado sobre las tendencias del mercado:
- Manténgase al día con las noticias financieras y los informes de la industria.
- Participe en seminarios web financieros y siga blogs de finanzas empresariales.
- Busque asesoramiento de expertos:
- Hable con asesores financieros para obtener orientación personal.
- Únase a talleres sobre finanzas empresariales para obtener información más personalizada.
Planificación Financiera Estratégica:
- Al mejorar sus conocimientos financieros y planificar estratégicamente, podrá navegar mejor por las complejidades asociadas con la financiación empresarial.
- Esta estrategia es esencial para tomar decisiones informadas y guiar su negocio hacia el crecimiento y la estabilidad.
Imagen: Elementos de Envato
Este artículo, “¿Qué es la financiación de órdenes de compra y puede beneficiar a su empresa?“fue publicado por primera vez en Tendencias de las pequeñas empresas
