Los estadounidenses perdieron más de 5.600 millones de dólares en 2023 debido a Esquemas de fraude que involucran criptomonedassegún el FBI.
La agencia, En un informe publicado el lunes, El año pasado, la oficina recibió más de 69.000 denuncias de víctimas de fraude financiero relacionado con criptomonedas (como bitcoin, ethereum y tether), lo que equivale a aproximadamente 5.600 millones de dólares en pérdidas. Esto marcó un aumento del 45 por ciento en las pérdidas desde 2022, según el informe.
La mayor parte de estas pérdidas se debieron a fraudes en las inversiones, que representaron 3.900 millones de dólares de la pérdida total, según el FBI. Las filtraciones de datos personales (494,4 millones de dólares en pérdidas) y las estafas de soporte técnico (casi 421 millones de dólares) también representaron pérdidas significativas.
Michael Nordwall, subdirector de la división de investigación criminal del FBI, señaló que si bien solo el 10 por ciento de las denuncias de fraude del año pasado estaban relacionadas con las criptomonedas, los recortes financieros de estas denuncias representaron casi la mitad del efectivo total perdido en 2023.
“La naturaleza descentralizada de la criptomoneda, la velocidad de las transacciones irreversibles y la capacidad de transferir valor en todo el mundo hacen de la criptomoneda un vehículo atractivo para los delincuentes, al tiempo que crean desafíos para recuperar los fondos robados”, escribió Nordwall.
El FBI descubrió que los delincuentes, en la mayoría de los casos, establecen una relación de confianza con la víctima antes de convencerla de utilizar sitios web o aplicaciones fraudulentas para invertir en criptomonedas. Para ello, se ponen en contacto con las víctimas a través de aplicaciones de citas, plataformas de redes sociales, sitios de redes profesionales o aplicaciones de mensajería cifrada, señala el informe.
Una vez que las víctimas están convencidas de ingresar a sitios web o aplicaciones fraudulentas, los delincuentes las guían en el proceso de inversión y les muestran ganancias falsas, dijo el FBI.
En ocasiones, las víctimas pueden obtener pequeñas ganancias, pero cuando intentan retirar la totalidad de sus inversiones, se les dice que deben pagar una tarifa o impuestos. Incluso si lo hacen, los delincuentes no les entregan los fondos, añadió la agencia.
En algunos casos, las víctimas que denuncian haber perdido dinero también pueden ser el blanco de empresas falsas que afirman ayudar a recuperar los fondos de criptomonedas perdidos. Estas empresas fraudulentas cobran una tarifa por adelantado y, o bien dejan de comunicarse con ellas después de una comunicación inicial o solicitan más fondos, explicó el informe.
Los estados con mayor número de denuncias fueron California (9.522), Florida (5.076), Texas (4.770), Nueva York (3.202) y Washington (2.049). Los estados con menor número de denuncias fueron Dakota del Sur (117), Dakota del Norte (103), Wyoming (96) y Vermont (69).
Para evitar estas estafas, el FBI recomendó a las personas investigar y verificar las llamadas, sitios web o redes sociales de personas desconocidas antes de interactuar con ellas. Las personas no deben proporcionar información personal sin verificar la identidad del solicitante, agregó la agencia.
El fraude vinculado a las criptomonedas saltó a la palestra en 2022 Después del colapso de la empresa de intercambio de criptomonedas FTX y el posterior juicio a su fundador, Sam Bankman-Fried. fue condenado por siete cargos de fraude y conspiración, y Más tarde sentenciado a 25 años de prisión.
